Fed denetçileri SVB'nin risklerini iflastan önce biliyordu

ABD Merkez Bankası (Fed) Denetimden Sorumlu Başkan Yardımcısı Michelle Bowman, Silikon Vadisi Bankasının (SVB) Mart 2023'teki iflasına yönelik yürütülen bağımsız incelemenin ilk bulgularını Londra'da düzenlenen bir etkinlikte paylaştı. Starling Advisory Group tarafından yürütülen inceleme raporunun, SVB'nin iflas sürecindeki hataların yanı sıra Fed'in denetim süreçlerindeki aksaklıkların anlaşılması açısından kritik önem taşıdığını ifade etti.

Bowman, Fed denetim personelinin bankanın kırılganlıklarını Mart 2022 gibi erken bir tarihte tespit ettiğini veya bilmesi gerektiğini dile getirdi. Buna rağmen, bankanın faiz oranı riskini veya risk yoğunlaşmasını azaltması için zamanında ve kararlı adımlar atılmadığını vurguladı. Denetimdeki bu eylemsizliğin temel nedenlerinden biri olarak, personelin bir adımın kesin doğruluğundan emin olamadığı durumlarda harekete geçmemeyi tercih ettiği uzun süreli bir "riskten kaçınma kültürü" gösterildi.

Bağımsız incelemenin üç temel soruya odaklandığını belirten Bowman; denetim personelinin kırılganlıkları önceden tespit edip etmediği, tespit edildiyse neden müdahale edilmediği ve denetim faaliyetlerindeki eylemsizliğin iflas sürecine katkı sunup sunmadığı konularının araştırıldığını aktardı.

SVB'nin iflasının sadece tek bir bankayı etkilemediğini, Signature Bank ve First Republic Bank'a hızla yayılan bir bulaşma etkisi yaratarak bankacılık sisteminin geneline yönelik bir tehdit oluşturduğunu hatırlatan Bowman, bu durumun kontrol altına alınması için hükümetin olağanüstü müdahalelerde bulunmak zorunda kaldığını söyledi. Ayrıca sürecin, bankacılık denetiminin etkinliğine yönelik kamu güvenini de sarstığına işaret etti.

İncelemenin tamamlanmasını beklemeden bazı sorunların giderilmesi için adımlar atıldığını kaydeden Bowman, Denetim Faaliyet İlkeleri Bildirimi'nin yayımlandığını ve denetimlerin temel amacının yeniden belirlendiğini belirtti. Kurum kültürü sorunlarının da doğrudan ele alındığını ifade etti.