Finansal işlemlerde kimlik tespiti ve transfer eşikleri yükseltildi

Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirleri düzenleyen yönetmelikte yapılan değişiklik, 7 Ekim 2026 tarihli Resmî Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Yeni düzenleme ile bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası aracı kurumları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarının uyması gereken kimlik tespiti ve transfer eşikleri güncellendi.

Düzenlemeye göre, daha önce işlem tutarı veya birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamı için 185 bin TL olarak uygulanan genel kimlik tespiti sınırı 370 bin TL'ye çıkarıldı.

Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için uygulanan 15 bin TL'lik kimlik tespiti eşiği 30 bin TL olarak yeniden düzenlendi. Benzer şekilde, elektronik transferlerde ve kripto varlık transferlerinde uygulanan 15 bin TL'lik parasal sınır da 30 bin TL'ye yükseltildi. Bu tutarın üzerindeki transfer mesajlarında gönderici bilgilerinin bulunması ve doğrulanması zorunlu olacak.

Finansal kuruluşların internet veya mobil kanallar üzerinden gerçekleştirdiği, daha önce kimliği tespit edilmiş müşterilerin sonraki işlemlerine yönelik dijital doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni uygulamalar hayata geçirildi.

Düzenleme kapsamında, sürekli iş ilişkisi kurulması veya şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda, işlem tutarından bağımsız olarak kimlik tespiti yükümlülüğünün devam edeceği belirtildi.