Finansal işlemlerde kimlik tespiti için uygulanan parasal sınırlar artırıldı

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan ve 7 Ekim 2026 tarihli Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenleme ile suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında uygulanan kurallarda değişikliğe gidildi. Yeni yönetmelik, finansal işlemlerde kimlik tespitini zorunlu kılan parasal tutarların güncellenmesini ve dijital bankacılık süreçlerine ilişkin yeni hükümlerin getirilmesini kapsıyor.

Düzenlemeye göre, finansal işlemlerde müşterinin kimliğinin tespit edilmesini gerektiren tutar 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Tek bir işlemin veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarının 370 bin liraya ulaşması durumunda kimlik tespiti yapılması zorunlu olacak. Elektronik fon transferleri ile kripto varlık transferlerinde uygulanan 15 bin liralık kimlik tespiti sınırı ise 30 bin lira olarak güncellendi.

İnternet ve mobil bankacılık işlemlerine yönelik getirilen yenilik kapsamında, müşterinin finans kuruluşunda kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık kodla onaylanan işlemlerde ıslak imza örneği alınması şartı esnetildi. Ancak bu uygulamanın geçerli olabilmesi için finans kuruluşlarının, işlemlerin yetkisiz kişilerce yapılmasını engelleyecek gerekli güvenlik önlemlerini sağlaması şart koşuldu.

Yönetmelikteki bir diğer değişiklik ise denetim süreçlerindeki raporlama yöntemini ilgilendiriyor. Denetim sırasında mevzuata aykırılık tespit edilmesi durumunda bulguların tek bir raporda birleştirilebilmesine olanak tanınarak, raporlama sürecinin sadeleştirilmesi ve bürokrasinin azaltılması hedefleniyor.