MASAK kiralık hesap kullanımına karşı yeni önlem rehberi yayımladı

Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesinde faaliyet gösteren Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 12 Ekim 2026 tarihinde "Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi"ni yayımladı. Rehber, banka hesaplarının, IBAN numaralarının, elektronik para hesaplarının, POS cihazlarının ve kripto varlık hesaplarının dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve suç gelirlerinin aklanması gibi faaliyetlerde kullanılmasını engellemeyi hedefliyor.

Şüphenin tespit edilmesi durumunda mobil ve internet bankacılığı erişimi sınırlandırılabilecek, para transfer limitleri düşürülebilecek, kart ve POS hizmetleri durdurulabilecek.

Arkadaşlık, akrabalık veya iş ilişkisi nedeniyle, bir başkasının yönlendirmesiyle hesaba gelen parayı farklı hesaplara aktaran kişilerin de risk altında olabileceği belirtildi. Ayrıca mobil bankacılık şifreleri, banka kartları, kart şifreleri ve tek kullanımlık doğrulama kodlarının üçüncü kişilerle paylaşılmasının da hesabın kontrolünün devredilmesi anlamına geldiği ifade edildi.

Şüpheli işlem göstergeleri arasında; hesap sahibinin geliri ve mesleğiyle uyumlu olmayan yoğun para hareketleri, çok sayıda kişiden gelen tutarların kısa sürede başka hesaplara aktarılması ve hesabın yalnızca para transferi amacıyla kullanılması yer alıyor. MASAK, bir IBAN numarasının paylaşılmasının veya bir kişiden para alınmasının tek başına suç teşkil etmediğini, ancak işlemin niteliği ve taraflar arasındaki ilişkinin birlikte incelendiğini bildirdi.