American Express'e kara para aklamayla mücadele eksikliği nedeniyle 350 milyon dolar ceza

ABD Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) ve ABD Merkez Bankası (Fed), American Express'in bankacılık iştiraki American Express National Bank'a kara para aklamayla mücadele programlarındaki ciddi ve sistematik eksiklikler nedeniyle 350 milyon dolar para cezası verildiğini duyurdu. Düzenleyici kurumlar, şirketin etkili bir uyum programı kuramadığını ve finansal suçlarla mücadele birimlerine yeterli kaynak ayırmadığını belirtti.

Şüpheli işlemler arasında kredi kartı harcamaları, bunlara ilişkin geri ödemeler ve bazı işlemlerin banka çalışanlarıyla bağlantılı hesaplar üzerinden gerçekleştirildiği saptandı.

Yapılan incelemelerde, bankanın risk yönetiminde mevduat ürünlerine odaklanırken, çok daha yüksek hacimli kredi kartı ve ödeme kartı faaliyetlerindeki riskleri yeterince değerlendirmediği tespit edildi. Ayrıca müşteri kimliklerinin doğrulanması, müşteri durum tespiti, iç denetim süreçleri ve çalışan eğitimleri alanlarında önemli zafiyetler bulunduğu bildirildi.

Düzenleyici kurumlar, şirketin kara para aklamayla mücadele programında deneyimsiz personel çalıştırdığını, bağımsız denetim süreçlerinin etkisiz kaldığını ve yeterli uzman kaynağı bulunmadığını vurguladı.

Fed de American Express ve ilgili iştiraklerine yönelik ayrı bir yaptırım kararı açıklayarak, finans kuruluşunun genelinde ve özellikle bankacılık iştirakinde ciddi eksiklikler bulunduğunu bildirdi. Alınan önlemlerle şirketin ABD bankacılık düzenlemelerine uygun faaliyet göstermesinin amaçlandığı ifade edildi.