BaFin, Deutsche Bank'ın işlem izleme sistemleri için yeni süreler belirledi

Almanya Federal Finansal Denetleme Kurumu (BaFin), ülkenin en büyük bankası Deutsche Bank'ın kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadelede kullandığı veri işleme sistemlerindeki eksiklikleri gidermesi için yeni süreler belirledi. 15 Eylül 2026 tarihinde alınan karar, 6 Ekim 2026 itibarıyla yasal olarak bağlayıcı hale geldi.

BaFin tarafından yapılan açıklamaya göre, yeni takvim Alman Kara Para Aklama Yasası ve Bankacılık Yasası uyarınca işlem izleme sistemlerindeki aksaklıkların giderilmesine yönelik düzenlendi. Kurum, değişen teknik gereksinimler nedeniyle bankadaki sistemlerin yeniden yapılandırılmasının zorunlu hale geldiğini ve bu durumun yeni teslim tarihlerini gerekli kıldığını bildirdi. BaFin, söz konusu yeni sürelerin ne zaman sona ereceğine dair bir tarih paylaşmadı.

Deutsche Bank, düzenleyici kurumun kararının yeni bir ihlal bulgusu içermediğini ve mevcut takvimin güncellendiğini ifade etti. Banka ayrıca, karara tam uyum taahhüdünü yinelerken, belirlenen önlemlerin önemli bir bölümünde kayda değer ilerleme sağlandığını duyurdu.

BaFin, daha önce de 2021 ve 2023 yıllarında Deutsche Bank'ın işlem izleme sistemlerinde eksiklikler tespit ederek yasal gereksinimlere uyum sağlanması için bankaya süre tanımıştı. Alman yasaları uyarınca kredi kurumları; şüpheli iş ilişkilerini, ödeme trafiğini ve transferleri sistematik olarak izlemek, tespit edilen şüpheli işlemleri Mali İstihbarat Birimine bildirmek ve takip sistemlerini güncel tutmakla yükümlü bulunuyor.