SPK yabancıların uzaktan müşteri olabilmesi için yeni kurallar getirdi

Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları tarafından uygulanan uzaktan müşteri kabulü süreçlerine ilişkin yeni düzenlemeyi yürürlüğe koydu. Resmi Gazete'de yayımlanan tebliğ değişikliği ile yabancı uyruklu gerçek kişilerin ve ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan kimlik tespiti ile müşteri olma şartları yeniden belirlendi.

Yeni düzenlemeye göre, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin kimlik tespiti, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı'nın (ICAO) 9303 sayılı standardına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportlar aracılığıyla yapılabilecek. Kimlik tespiti sürecinde pasaport çipindeki verilerin, pasaport üzerindeki fiziksel bilgilerle eşleşmesi zorunlu tutulurken, NFC üzerinden doğrulamanın yapılamadığı durumlarda uzaktan iş ilişkisi tesis edilemeyecek.

Yabancı müşterilerin adres bilgilerinin doğrulanması için son üç aya ait elektrik, su veya doğal gaz faturası ya da yerleşim yeri belgesi sunması gerekecek. Adres teyidi tamamlanmadan para ve kripto varlık transferi ile sermaye piyasası araçlarının virmanı gerçekleştirilemeyecek. Ayrıca, pasaportla müşteri olan kişiler doğrudan yüksek risk grubunda değerlendirilecek.

Kimlik tespiti süreci, pasaport incelemesi konusunda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla yürütülecek. Süreçte canlılık testi ve fotoğraf eşleştirmesi için yapay zekâ tabanlı uygulamalardan yararlanılabilecek. İşlem yapılan elektronik ortamdan elde edilen teknik veriler ile pasaport bilgileri risk temelli yaklaşım çerçevesinde değerlendirilecek ve şüpheli durum saptanması halinde süreç sonlandırılacak.

Para transferlerine ilişkin kısıtlamalar kapsamında, yabancı müşterilerin transfer işlemlerini yalnızca yurt dışındaki kendi adlarına açılmış banka hesapları üzerinden SWIFT sistemiyle yapmaları gerekecek. Düzenleme kapsamında tüzel kişilerin kimlik tespiti süreçlerinde ise Merkezi Sicil Kayıt Sistemi (MERSİS) ve Ticaret Sicili Gazetesi üzerinden doğrulama esasları uygulanacak.